नियामक ने कहा कि यह जुर्माना बैंकिंग विनियमन अधिनियम, 1949 के प्रावधानों के तहत लगाया गया है। यह कार्रवाई नियामक अनुपालन में कमियों पर आधारित है और बैंक द्वारा अपने ग्राहकों के साथ किए गए किसी भी लेनदेन या समझौते की वैधता पर उच्चारण करने का इरादा नहीं है। आरबीआई ने 31 मार्च, 2020 को अपनी वित्तीय स्थिति के संदर्भ में बैंक के पर्यवेक्षी मूल्यांकन के लिए एक वैधानिक निरीक्षण किया था। इसने संबंधित निर्देशों का अनुपालन न करने का खुलासा किया कि बैंक इसमें शामिल राशि को क्रेडिट (छाया उलट) करने में विफल रहा।
नियामक ने कहा कि उसने बैंक को एक नोटिस भेजा है जिसमें उसे कारण बताने की सलाह दी गई है कि उक्त निर्देशों का पालन करने में विफलता के लिए उस पर जुर्माना क्यों नहीं लगाया जाना चाहिए।
नोटिस के लिए बैंक के जवाब पर विचार करने के बाद, व्यक्तिगत सुनवाई में किए गए मौखिक प्रस्तुतीकरण और उसके द्वारा किए गए अतिरिक्त सबमिशन की जांच करने के बाद, आरबीआई इस निष्कर्ष पर पहुंचा कि आरबीआई के उपरोक्त निर्देशों के अनुपालन न करने के उपरोक्त आरोप की पुष्टि की गई और इसे लागू करना जरूरी है। मौद्रिक दंड, इस तरह के निर्देशों का पालन न करने की सीमा तक, विज्ञप्ति में कहा गया है।
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